Image by Isaac Smith

תיקון 190 - אפיק השקעה נוסף

LINE 2.png

תיקון 190 מאפשר מעתה ליהנות מניהול מקצועי של חסכונותיכם באמצעות קופת גמל מובילה תוך הרחבת אפשרויות היוון ומשיכת כספי קצבה.

איך התיקון פועל? 

עמיתים שיצברו להם זכויות פנסיוניות, כך שיקבלו ביום הפרישה "קצבה מזערית" , יכולים להפקיד כל סכום שמיועד לקצבה מוכרת בקופת גמל לא משלמת ולמשוך בצורה חד פעמית, באמצעות היוון כספי קצבה מוכרת. בעת המשיכה ישולם מס רווח הון נומינלי בגובה 15% על כספים מעבר לסכום הפטור ממס. המשיכה באמצעות היוון כפופה לעמידה בתנאי ההסדר התחיקתי. 

 

מהם הקריטריונים? 

1.   עמית שמלאו לו 60 או מי שפרש פרישה מוקדמת בשל נכות של 75% לפחות. 

2.   לזכות העמית עומדת "קצבה מזערית" על פי החוק. 

3.   על הסכום המתקבל עקב היוון קצבה מוכרת אשר אינו פטור ממס, יוטל מס רווחי הון בשיעור 15%. 

4.   בעת משיכה יש להעביר את הכספים לקופה משלמת לקצבה. 

 

מהם היתרונות? 

  • עלויות ניהול נמוכות. 

  • תשואות ידועות ושקופות. 

  • הלוואות על חשבון כספי הקופה.

  • פיזור נכסים על מספר מסלולים. 

  • יכולת מעבר בין מסלולי השקעה בעלי מדיניות השקעה שונה בכל עת. 

 

* תיקון 190 מיועד לעמיתים המחזיקים כסף פנוי בתיק ניירות ערך, קרנות נאמנות, פיקדונות בנקאיים ואשר עונים על הקריטריונים המפורטים לעיל.